工行镇江新区谏壁支行“三策并举”筑牢反洗钱安全防线

今年以来，工行镇江新区谏壁支行始终坚守金融初心，压实反洗钱工作责任，全方位构建反洗钱风险防控体系，坚决守住不发生系统性金融风险底线，为金融安全稳定保驾护航。

一、压实主体责任，健全治理体系。一是强化组织领导。定期召开会议分析研判风险，层层压实责任、细化任务分工，形成上下贯通、闭环管理的工作格局。二是优化岗位管理。全面落实反洗钱工作制度，明晰岗位职责、补齐管理短板，保障反洗钱日常工作有序衔接、常态运转。三是严肃考核督导。把反洗钱工作纳入考核，细化考评指标、强化结果运用，引导员工自觉严守合规底线，凝聚全员共治工作合力。

二、聚焦科技赋能，提升防控质效。一是用好智能监测。依靠大数据实施动态预警，围绕大额转账、频繁交易、夜间异常操作等重点情形，拓宽预警维度，实现异常资金流动早发现、早预警。二是规范核查流程。严格落实交易排查机制，分类处置各类异常线索，快速化解潜在风险隐患，确保风险处置规范高效。三是严守一线关口。紧盯开户准入、转账审核等关键环节，严格执行尽职调查要求，常态化做好客户身份核实等工作，从严管控账户使用风险，牢牢守住柜面防控第一道防线。

三、拓宽宣传维度，营造共治氛围。一是依托网点阵地。以网点为宣传主阵地，通过摆放宣传折页、滚动播放标语、厅堂微沙龙等形式，向客户普及反洗钱法律法规，潜移默化提升群众认知。二是深耕线上宣传。借助微信朋友圈等平台，围绕出借出售银行卡、虚拟货币交易等新型洗钱风险，进行科普内容，扩大宣传覆盖面与影响力。三是下沉基层宣讲。组建金融志愿服务队伍，深入社区、商圈、企业开展线下宣讲，面对面讲解典型案例、普及金融知识，切实筑牢全民反洗钱思想防线。

接下来，工行镇江新区谏壁支行将进一步夯实反洗钱工作基础，不断优化防控机制、强化科技支撑、深化宣传引导，常态化防范化解金融风险，以务实举措维护金融秩序稳定，为地方经济高质量发展贡献工行力量。

作者：翟雨彤