工行镇江扬中支行营业室通过融安e信识别异常开户有效进行风险拦截

6月20日，一位年轻女子陪同中年客户前来工行镇江扬中支行营业室办理对公开户业务，中年客户为法定代表人，在完成面签后离开网点将后续事宜全交由女子处理。客服经理随后对资料进行核查并登录融安e信对单位及法定代表人信息进行查询，发现无异常后进行对公开户办理。账户开立完成后，客服经理对经办人员进行账户使用风险提示，随即经办人表示账户多为自己使用，并询问后续额度如何提升并表明后续有大额转账需求。客服经理立刻警觉并询问其账户为何非法人使用以及转账用途，经办人员表示法人不会操作故由他代为负责单位事宜。客服经理立即跟客户经理反馈情况，客户经理通过融安e信对经办人身份信息进行查询，发现该经办人为被执行人，名下有未结案执行信息。客户经理结合经办人在开户中的异常行为且拒绝与银行工作人员进行沟通，判断其存在出租出借账户风险，决定拒绝通过此次尽调，从源头上控制了账户涉案涉诈风险。

作者：朱悦