工行镇江分行营业部中山支行多措并举筑牢客户资金安全“防护网”

为深入贯彻落实国家关于打击和防范非法金融活动的决策部署，切实履行金融机构社会责任，工行镇江分行营业部中山支行立足网点阵地，聚焦源头防控，通过三项核心举措着力构筑防范非法金融活动的坚固防线，坚决守护客户资金安全。

深化内控管理，构建全员责任防线。该行成立以网点负责人为第一责任人的专项工作小组，压实各级岗位责任，形成分工明确、层层落实的责任体系。定期组织全体员工学习监管部门最新政策与警示案例，强化一线人员的风险识别、拦截与报告能力。严格执行客户身份识别、交易监测及可疑交易报告制度，严把开户与资金交易关，从源头阻断非法资金流转。同时，内部定期开展行为排查与宣传自查，确保员工行为合规、宣传内容规范，筑牢内部“防火墙”。

强化厅堂协同，打造精准宣教矩阵。立足网点厅堂“第一关口”，大堂人员主动开展“四问一告知”，对转账汇款、产品购买等业务进行风险提示。在厅堂各区域布放统一宣传物料，利用电子设备滚动播放警示内容，营造立体化宣传氛围。针对中老年、学生等易受侵害群体，开展“微沙龙”、“一对一”讲解，揭露常见骗局。外拓活动同步嵌入防非宣传内容，并结合线上渠道定期推送风险提示，提升不同客户群体的风险“免疫力”，引导树立理性投资理念。

优化应急联动，建立联防联控机制。制定网点应急处置预案，明确报告流程与处置步骤，并组织员工开展情景演练，确保面对可疑交易时能依法妥善应对。主动对接公安机关、金融监管部门及街道社区，建立信息共享与快速响应渠道，对涉嫌非法集资、诈骗等线索，做到第一时间报告、协同处置，凝聚打击合力，提升风险化解效率。

下一步，工行镇江分行营业部中山支行将持续推动防范工作常态化、机制化，通过系统管控、精准宣传与协同治理，不断提升网点风控能力与服务水平，切实维护区域金融稳定与客户资金安全。

作者：杨苗苗