工行镇江分行营业部员工成功拦截诈骗资金获见义勇为上门表彰

12月31日，工行镇江分行营业部迎来镇江京口公安分局和京口区见义勇为基金会一行，他们是来对该行员工成功拦截20万元诈骗资金进行慰问奖励。镇江京口公安分局领导充分肯定该行员工在日常工作中积极履职尽责，为金融消费者避免了经济损失。

2025年3月4日下午，一名男子在工行镇江分行营业部支取20万元现金。业务办理过程中，柜员发现该客户神情紧张，且对取款用途及资金来源表述含糊不清。凭借高度的警觉性，柜员迅速启动反诈应急预案：一方面以系统审核为由暂缓业务办理，安抚客户情绪；另一方面调取账户流水进行核查，发现该账户存在当日小额试探交易，且已被银行智能风控模型管控。在进一步询问资金来源和用途时，客户无法提供合理解释。柜员立即将情况上报给现场主管，主管迅速将异常情况上报至支行及当地反诈中心，经反诈中心鉴别确认该笔资金为涉诈资金。

该行一直坚持不懈地履行国有大行反诈的社会责任和义务，始终致力于金融消费者的权益保护，多维度筑牢防范网络电信诈骗的防火墙。该行积极落实市分行安全保卫工作布置，通过周会和行务会多种形式，传达省市分行关于防范电诈案例，要求各网点组织员工加强学习，提高员工的反诈意识和反诈能力。该行还以网点为阵地加强反诈宣传，大堂经理在网点大厅向客户发放反电信诈骗，防范非法集资，反假币等宣传折页，向办理业务的客户宣传人民币的防伪特征、介绍预防电信诈骗和防范非法集资的相关知识，介绍一些新型的诈骗方法和非法集资套路。提醒客户不轻信陌生来电、不随意透露个人信息，积极为客户答疑解惑，提高客户访诈反诈意识。

下一步，工行镇江分行营业部将进一步强化警银合作，牢固形成防范电信网络诈骗的合力。积极开展反诈宣传活动，提升金融消费者对各类诈骗行为的辨识能力，切实守护好群众钱袋子，以实际行动切实履行金融工作的政治性、人民性。

作者：包爱民