工行镇江润州电力路支行筑牢反诈“三道防线”守护群众资金安全

现如今，犯罪分子的诈骗手段层出不穷，严重威胁群众财产安全，年底更是诈骗的高发期。在《中华人民共和国反电信网络诈骗法》实施三周年、《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》实施一周年之际，为切实履行金融机构反诈责任，工行镇江润州电力路支行聚焦柜面取现、转账汇款等关键业务场景，以“精准识别、主动拦截、全面宣传”为核心，推出系列举措，从业务办理全流程筑牢反诈防火墙，全力守护客户资金安全。

柜面取现分级核验，守住资金流出关口。针对柜面取现业务，该行建立“金额分级+场景问询+风险复核”三重防控机制，从源头遏制诈骗资金转移。对单笔取现5万元以下客户，柜员主动告知反诈常识；单笔取现5万-20万元的，询问资金用途、取款去向，核实是否存在被诱导取现的情况；单笔取现20万元以上的，实行双人复核制度，多角度确认，避免客户因受骗盲目取款。

转账汇款三问三查，阻断诈骗资金链条。办理转账汇款业务时，该行严格执行问询制度，全方位防范诈骗风险。一查收款付款方账户，二查转账用途，三查客户状态。详细询问客户与收款方关系、转账事由，对投资返利、向网友汇款等可疑用途，当场开展反诈警示教育。在办理业务的过程中，观察客户是否神色慌张、言语矛盾，对疑似被胁迫或诱导转账的，及时介入劝阻。

全面开展多维宣传，提升全民反诈意识。除业务办理环节的嵌入式提醒外，该行持续深化反诈宣传覆盖面。通过大堂展示屏滚动播放反诈标语，电视循环播放短视频，在公众教育区摆放宣传折页；客户经理定期邀约客户开展反诈微沙龙，针对老年群体、商户等重点人群，讲解刷单返利、虚假贷款、冒充公检法等高发骗局的识别技巧。

下一步，镇江润州电力路支行将持续优化反诈防控举措，深化与各部门的协同联动，加强员工反诈技能培训，以更严密的防护、更贴心的服务，筑牢金融反诈防火墙，切实守护好群众的财产安全，为维护金融秩序稳定贡献坚实力量。

作者：仲尧