工行镇江新区江苏大学支行“三抓手”做好内控案防工作

2026年二季度以来，工行镇江新区江苏大学支行立足网点业务实际，深入贯彻落实上级行内控案防工作部署，从“教育、流程、检查”三个维度精准发力，切实做好内控案防工作，扎实推进内控管理。

一、抓教育，筑牢思想防线。该行网点主任组织全员深入学习《员工违规行为处理规定》等规章制度，要求全体员工对照各自的岗位职责，强化“红线”意识。该行网点业务主管带领员工学习市行下发的内部风险事件、集约运营质量评价指标通报，针对各类风险事件成因、业务集中处理拒绝、业务集中处理撤销、业务集中处理不直通、远程授权拒绝、远程授权作废等业务，分析总结拒绝退回详细原因，做好相关业务复盘及提示，进一步增强经办人员的工作责任心，树牢合规意识，从思想根源上杜绝风险隐患。

二、抓流程，强化源头管理。该行持续加强重点业务的把关与全流程管理，网点对大学生及外籍留学生个人开户或银行卡启用等业务，重点核实身份证件、护照等信息，严格双人审核和授权流程“零差错”，并做好银行卡合规使用的安全提示。针对对公新开户、对公账户变更、企业网银调额、票据业务开通等重点业务，网点做到切实了解企业的真实经营情况，对业务开展风险点进行逐一识别和排查，充分利用行内全球信息资讯平台、融安e信、尽调风险一键查等工具功能，严格审慎尽调准入，从源头上把控风险管理。

三、抓检查，强化风险排查。该行严格落实全面风险管理要求，依托行内数据监测系统开展常态化业务监测，重点聚焦重要空白凭证、代客保管、代客操作等环节，确保日常监督无死角。每日营业终了，运营主管利用工银网点通中的“一键关门”功能，审查当日网点机构要素轧账、在途现金领用、网点日终签退等业务是否全流程闭环，确保每日风险防控不留死角。此外，该行对市行月度检查发现的问题及时归纳总结，明确整改时限与责任，避免屡查屡犯，持续提升网点内控管理水平。

作者：李留琴