工行镇江句容支行扎实做好反洗钱工作筑牢金融安全防线

一直以来，反洗钱工作都是金融机构防控风险的重中之重，为响应监管部门关于反洗钱工作的各项部署，贯彻落实反洗钱监管要求，筑牢金融安全防线，工行镇江句容支行结合自身业务特点，多措并举，系统性推进反洗钱工作不断深化。

做细反洗钱内控机制建设。反洗钱工作的有效开展，依赖于明晰的责任划分、风险意识的强化以及行之有效的内控机制。该行多次强调反洗钱工作的重要性，高度重视支行反洗钱内控机制的建设，明确了各岗位在反洗钱工作中的具体职责，从网点负责人、店长到客户经理、客服经理，均明确了其在客户身份识别、大额和可疑交易检测报告、客户身份资料与交易记录保存等环节的责任边界，形成了分工明确、责任到人、层层负责的反洗钱工作责任网络与内控机制。

做严“伪现金”交易监管工作。为防范“伪现金”交易可能带来的潜在的洗钱风险，该行积极组织培训，向网点一线员工传达“伪现金”交易的识别要点与监管要求，提升员工对“伪现金”的识别能力与反洗钱风险的防范意识，提醒客服经理在处理大额现金非同一客户账户之间划转时，必须采取“购物车”进行组合交易，同时填写《现金存、取款业务背景调查表》并进行审核，核实客户身份、资金用途以及交易背景，确保业务操作全程合规。

做深客户信息管理工作。客户身份识别是防控洗钱风险的基石，也是从源头上遏制洗钱活动的关键环节，该行要求在客户准入环节，要严格执行客户身份识别制度，始终坚持“了解你的客户”原则，在办理个人开户、网银调额、大额转账等业务审慎核查，对交易目的存疑的业务及时拒绝。面对企业开户、调额等业务，强化客户经理尽调要求，避免尽调过程流于形式，严防空壳公司、非法经营主体开户。

做实反洗钱员工培训，当前洗钱手段日新月异，通过晨会、夕会及班后会进行反洗钱相关培训，传达反洗钱工作的重要性以及相关的工作要求，积极学习新《反洗钱法》相关内容，强化对新《反洗钱法》的认知。并将当前反洗钱形势以及新的洗钱手段及时传导至一线网点，提高网点人员精准识别风险的能力。

做好反洗钱知识宣传普及工作。该行积极以网点为主阵地，积极在厅堂内宣讲反洗钱知识，通过讲解典型案例，让客户了解洗钱的危害，同时深入社区、商户进行反洗钱宣传，扩大反洗钱知识宣传覆盖面，通过普及相关知识、洗钱行为的识别技巧以及相关法律法规，引导社会公众主动参与到反洗钱的工作中来。

下一步，工行镇江句容支行将持续深化反洗钱各项工作的开展，切实履行金融机构反洗钱的主体责任与义务，为构建更加稳定的金融市场秩序与更加安全的金融环境贡献力量。

作者：张晨