工行“三措并举”提升反洗钱工作质效

2025年以来，工行镇江分行将反洗钱工作作为守护群众资金财产安全、维护金融秩序稳定的重要防线，全方位、多角度开展了一系列反洗钱宣传活动，取得了显著成效。

提升风险防控“执行力”。一是将反洗钱工作纳入发展规划，成立反洗钱工作领导小组。二是完善制度体系，制定完善涵盖客户身份识别、交易记录保存、可疑交易报告等内容的多项制度及操作规程，为反洗钱工作提供坚实制度保障。三是创新培训模式，采取线上线下相结合的方式开展反洗钱培训。线上通过建立学习交流群，定期分析制度案例，培训基础知识、检查通报问题解析、客户身份识别及可疑交易分析等内容；线下针对前台柜员和厅堂人员，就工作要点、难点及新监管要求进行专题讲解，确保培训与实践紧密结合。

增强风险排查“洞察力”。一是严格客户身份识别，在与客户建立业务关系时，坚持全面性、持续性和完整性原则，对联网核查信息、营业执照、地址、证件有效期、经济关联信息、经营场所等进行详细核验，做好事前调查。二是强化事后监督管理，通过定期回访企业账户联系人、复查实际办公场所、比对交易流水与客户实际情况的匹配度，重点监测夜间频繁交易、与法人高频交易、交易地频繁变更、大额资金异动等异常行为。三是建立联防联动机制，各网点在日常工作中发现的可疑信息，及时反馈至反洗钱领导小组办公室核查处置，并利用企业微信实现可疑业务信息实时共享，提升风险处置效率。

提高风险识别“战斗力”。营业网点是宣传的主阵地，该行通过“线上+线下”相结合的方式构建宣传网络。一是拓展线上宣传渠道，通过网点的LED电子屏滚动播放宣传标语，宣传电视循环播放“反电信诈骗”相关宣传短片，并借助微信公众号等平台，以通俗易懂的形式普及反洗钱知识，扩大宣传覆盖面。二是强化厅堂宣传阵地建设，在显著位置摆放宣传资料，设立反洗钱咨询区，配备专业人员为客户答疑解惑，让客户在办理业务的时候也能深入了解反洗钱知识。

下一步，该行将持续深化反洗钱工作的精细化与常态化管理，同时强化联防联动机制的跨部门协同效率，以更扎实的举措筑牢金融安全防线，切实守护好群众的“钱袋子”。

作者：翟雨彤