工行镇江新区科技新城支行警银协同速行动 火眼金睛识骗局

近日，一位中年女性客户急匆匆走进工行镇江新区科技新城支行大堂，要求提取5万元现金。网点柜员严格按流程核对客户身份证信息，查询可疑账户名单时，发现该客户出现在名单上。网点柜员立即提高警惕，一边以系统延迟为由安抚客户，一边暗中示意大堂经理启动应急预案。

在进一步核查中，该行网点柜员发现，该客户账户近期有异常交易记录并出现系统弹窗警告：资金快进快出，且交易对手涉及高风险账户。客户解释称“家里急用钱”，但神色紧张，频繁查看手机。网点负责人和运营主管得知情况后，立即报警联系辖区反诈中心，同时安排大堂经理引导客户至休息区等候。民警5分钟后抵达现场，经核实确认该客户系一起“冒充公检法”诈骗案件的潜在受害人——诈骗分子以“涉嫌洗钱”为由，要求其将资金取出并存入“安全账户”。

“他们说我再不转钱就要被抓走。”该客户事后心有余悸地回忆。原来，她接到自称某地“公安局”的电话，对方准确报出其身份证号和家庭住址，并发送了伪造的通缉令。在民警和网点工作人员的耐心讲解下，该客户终于意识到自己险些被骗。警方当场对其账户采取了保护性止付措施，并协助下载了国家反诈中心APP。

此次事件中，工行镇江新区科技新城支行网点人员严格执行“身份证一致性”核验，不因客户催促而简化流程，并敏锐捕捉客户的异常行为，如频繁接听电话、催促办理等“电信诈骗典型特征”，同时快速启动与公安机关的联防机制，为妥善处置争取了黄金时间。

当前电信网络诈骗手段不断翻新，但资金取现环节仍是犯罪链条中的关键节点。作为基层网点人员，既要保持对涉诈名单的敏感性，更要注重“察言观色”——许多受害者在诈骗分子心理操控下会表现出异常行为特征。对老年客户、独自办理大额业务客户需要主动询问用途，必要时致电交易对手核实情况。只有将制度执行与人性化服务相结合，才能筑牢金融防诈的坚固防线。

作者：徐恩泽