工行镇江丹徒高资支行开展风险警示教育筑牢合规经营防线

为深入贯彻落实上级行案防工作要求，持续强化内控合规管理，提升全员风险防范意识，工行镇江丹徒高资支行近期组织开展“案防警示大讲堂-出借账户”专题警示教育学习活动。通过剖析典型案例，强化制度规范的约束效能，切实加强风险防控管理，筑牢金融安全防线。

深剖案例，严明铁律红线。本次警示教育围绕一起员工出借个人他行账户的典型案例展开，该员工因违反“严禁出租、出借个人账户”的禁止性规定，受到行政警告处分并核减绩效收入等严肃处理，针对此案例暴露的深刻教训，向全员发出严正警示：一是严禁用任何形式出借账户，个人账户承载隐私与安全，任何出借行为均等同于将个人信誉与职业生涯置于巨大风险漩涡，极易成为不法活动的帮凶；二是员工必须对名下账户交易活动保持高度警觉，严禁对来源不明、金额异常、频次可疑、时间反常等非本人交易行为视若无睹或心存侥幸。若发现异常，须立即采取管控账户、报告上级行等行动。

学习制度，明晰违规后果。结合《员工违规行为处理规定》及法律法规，该行深入剖析出借账户将面临的毁灭性代价，不仅会遭受严厉的行纪处分，轻则通报批评、警告、扣减绩效、取消评优，重则记过、降级、撤职直至解除合同，导致职业生涯瞬间崩塌，更可能承担沉重的法律追责，如账户涉罪，出借人极可能被认定为共犯或帮助犯，面临公安调查、检察院起诉、法院判刑，家庭安宁尽毁；此外，个人违规还将引致严峻的监管问责，造成银行声誉严重受损，违规者难辞其咎；最终，违规记录将形成终身信用污点，深刻影响行内晋升、行业再就业乃至社会信贷、出行等方方面面，信用破产的枷锁终身难解。

多措并举，构建防控体系。为彻底堵塞漏洞，该行将警示教育常态精准化，将账户合规作为新员工必修课，融入日常合规教育。通过“案防微课堂”、观看教育片、知识测试等形式，每季度至少一次专题学习，确保警钟长鸣、入脑入心。同时压实格长责任，要求其不仅管业务，更要紧盯员工行为与账户安全。通过系统监测与员工访谈排查账户异常，对苗头问题即时谈话、纠偏并上报。该行对触碰红线行为坚持“零容忍”。一经查实，从严从快处理，绝不姑息，处理结果通报示警。

通过此次深刻警示教育，全员对“账户安全无小事，违规出借毁终身”达成高度共识。规范用卡不仅是遵规守纪，更是守护职业生命、家庭幸福与银行稳健的责任担当。下一步，工行镇江丹徒高资支行将持续深化合规文化建设，通过刚性制度约束、柔性文化引领、网格家访合力，久久为功，推动形成“人人敬畏合规、人人主动合规、人人捍卫合规”的生态，将合规意识内化于心、外化于行，为业务高质量发展筑牢坚不可摧的安全屏障。

作者：张羽雪莹